財產保險行銷的過程異常複雜，尤其對企業單位的保險安排，常須經冗長的規劃、佈局、接洽等一連串步驟。因此從銷售前的風險分析、查勘、保險安排、報價，以迄銷售後保險手冊的製作，都有必須借助於保險建議書之處。茲將保險建議書的種類簡介如後：
一、風險分析報告書（Risk Analysis Report）
企業的經營無時無刻不面對各類風險的威脅，因此分析企業的各項資產、可能遭遇的風險、各類風險對資產可能造成的損失、該損失是否足以影響企業的存續或可不予理會、企業經營者又該採用何種方式來處理這些風險等種種問題，即為風險管理的範疇。然國內企業界迄今仍未重視該領域的研究。由於風險管理的妥善運用，確能降低社會實質的損失，同時也可降低保險公司的損失成本，因此為客戶製作風險分析報告書，不但對保險公司具有正面意義，對企業也因其功能受到肯定而漸廣受歡迎，所以接觸潛在保戶的第一份建議書常為風險分析報告書。
二、查勘報告書（Survey Report）
查勘報告書在國內的發展頗早，然而至今仍僅止於火災保險的查勘階段，甚至查勘報告中最大可能損失（Maximum Possible Loss）的估算亦尚處於理論階段。
查勘報告與風險分析報告乃企業風險管理的依據。後者著重觀念的建立，前者則運用工程專業知識，指導被保險人從事損失預防或損害防阻工作的進行。因此良好的查勘報告不但可降低保險人的損失率，更可減少社會的實際成本。查勘報告的範圍不僅限於火災保險，對於地震、颱風、洪水等天災的防護也可有所建言，甚至貨物運輸保險、內陸運輸保險、產品責任保險……等各類險種無不適用。保險業對於此類工作的研究發展實應多做投資，以提供被保險人更好的損失控制技術。
三、保險安排建議書（Insurance Arrangement Proposal）
此類建議書可概分為兩類：一是針對尚未安排過保險的企業，依其特性安排適合該企業的險種及條款，另一則是為已有保險但未臻完善的企業，列舉其現有保險的缺點，並介紹改進之法。
目前我國的產險行銷人員運用此類建議書的情況已較普遍，有單獨為大型企業而製作，亦有製成標準化建議書以適用於營業性質類似的行業，甚至有些建議書也因應保戶需求，同時包括了部分風險分析及報價單。然截至目前為止，有能力撰寫及安排此類建議書的行銷人員仍不多。行銷人員若具有製作此類建議書的能力，即可肯定已擁有相當的專業知識。近幾年來，此類建議書的使用已頗受企業界歡迎，因此產險業者於培養具競爭力的行銷人員之際，實應將此類建議書的撰寫與製作，列為教育訓練中的一環。
四、保險手冊（Insurance Manual）
保險公司常在保戶投保前提供良好的服務以誘發保戶投保的動機，但嗣後則常到理賠及續保時才再接觸客戶，殊不知保險期間的各項服務，對於日後理賠或續保常有莫大的助益，而保險手冊的製作即為保險期間的服務工作之一。
一般企業的保險承辦人員，通常對保險的瞭解有限，因此在承辦保險事務時，常須在保險公司人員一個口令、一個動作下執行。諸如投保、續保、批改或理賠等作業，常在承辦人員與保險公司一陣密集而混亂的過程中完成，令被保險人或保險公司都不勝其擾。尤其如果與該企業的保險承辦人員交接頻繁，所有的作業更常在一片解釋與爭執聲中人仰馬翻。因此，為了方便與保險承辦人員的交接，更為幫助該承辦人日常作業順利，實應將所有保險日常事務作業的規則暨實際作業程序製成保險手冊，以供企業之用。同時手冊應每年修正更新。
手冊中也可以包括各該年度的保險規劃表，例如五月份將舉辦汽車理賠說明會，六月份將舉行進出口業務暨運輸保險安排講習會等。相信提供保險手冊之舉，不只方便被保險人承辦保險事務作業，鞏固保險公司續保率，更可提昇保險企業的形象。
五、特殊安排建議書（Special Arrangement Proposal）
前述各種建議書皆是就整體性保險做安排，然而某些情況卻須針對特殊需求做設計，例如某企業希望以自己保險（Self-Insurance）的模式來代替目前的商業保險，產險營業人員即須以特殊安排建議書為該企業分析利弊得失，並就其可行性做評估報告。又若某企業無法決定是否採用自負額保險來節約保費，則亦可製作書面報告來幫助該企業做全盤分析，以決定是否應運用自負額，若運用自負額較為有利，則進一步說明其方式及額度應如何取捨等。