所謂董監事責任保險主要是承保企業的董監事及重要職員的個人法律責任，其於執行職務發生過錯、疏忽等行為，所引發的法律責任，受到被害第三人提出索賠請求時，由保險人理賠所產生的法律訴訟、抗辯費用及賠償責任，其應負損害賠償責任之金額，可能會非常的高。尤其過去對股東而言，因為訴訟成本高，投資人的力量有限，所以運用控訴來保護自己的可能性比較低。
其實董監事責任保險在台灣推展二十年來，投保率已經慢慢有所增加，過去，董事責任保險初引進台灣，公司投資者普遍尚未形成足夠的心態與觀念，加上訊息來源的不夠完備，以致此一新興險種在剛開始推廣銷售上面臨極大的阻力與挑戰，直到2000年，保險普及率都尚不及10％。2006年投保率上升至30%，據估計到2009年為止投保率應該已經超過50%，目前已經達到2/3成也算是正常的進展，強制投保也是可行的方案，但是能因為危機意識主動投保還是比較適當。
近年來公共意外保險已經是眾所周知的保險之一了，除了一些包括八大行業、部份特殊或一定面積以上的一些公共場所，已經被明文規定必須強制投保公共意外責任保險之外，一些沒有被強制投保的公司行號、企業社團、公共場所或者一些活動，多會考慮規劃公共意外保險，當然如果主辦單位沒有投保公共意外責任保險，發生了意外事故，主辦單位就只能自掏腰包來賠償了。
在新版的公共意外責任險所考慮的是費率的公平性，但是其實更應該注意保險金額的設計，責任保險的保險金額可以有兩類規劃方式，一種是分項限額式(Sub-Limit)另外一種是單一限額式(Combined-Single-Limit)，前者較常用價格較便宜彈性比較小，後者賠償項目的彈性比較大但是通常價格比較貴，若是用分項限額式，則一般公共場所與大型活動的每一事故傷亡與每一人傷亡的限額設計就不太一樣，甚至會造成高額財產損失的保單限額設計也會有所不同。
最近幾年在台灣都要發生約一千七百多次的火災，雖然比起十五年前已經減少到剩下一成的次數，但是對任何受災戶來說都是非常嚴重的負擔，以目前來看，其中有日月光大火或華邦大火，一場火燒掉幾十億元，當然也有僅僅損失幾十萬的小火災，但是無論如何，台灣地區就是要發生一千多件的火災，以機率論來說，任何企業或住家今年沒有發生不幸的火災，明年卻有機會發生，數十年來都沒有發生過火災，但數十年後卻必定要發生火災，這是機率的問題。
所以每一家企業、行號、工廠、店面、辦公室、住家都有機會發生火災，但是你不知道會不會發生，你不知道發生的結果如何，正因為如此，保險制度才顯得特別的重要，每年用小錢(保險費)來換取未來不確定的大錢(賠償金額)，用可以確定而且負擔的起的小錢，來換取可能會發生負擔不起的損失，所以規劃保險的時候，重點不是如何讓小錢更節省，而是讓可能的賠償計畫(保單條件)更完整，才能確保大錢沒有問題。
台灣每年發生三千起污染事故，包括空氣、土地、水流或地下水或海洋等，其中又可以包含所謂逐漸性污染與意外性污染，逐漸性污染因為是每天每時逐漸累積而成，如工廠排放廢氣黑煙或養豬戶在河流上游排入豬糞污染河道等，此類污染案件由於損失的估計非常困難，因此很難以保險的方式處理，而意外性污染則因為發生事故比較明確，因此有所謂意外污染責任保險來承保此類損失。
基本上各行各業都或多或少有意外污染的疑慮，包括從事生産、經營、儲存、運輸、使用危險化學品的企業，危險廢物收集、運輸及處置企業，以及鋼鐵、有色金屬冶煉、電鍍、化工、焦化制氣、制藥、皮革、造紙、制漿、印染、釀造、鑄造、電石、鐵合金、檸檬酸、礦山開發、火力發電、食品加工、烟草製品加工、塑料加工、機械製造、橡膠製品加工、垃圾焚燒發電企業；制藥企業等。除了上面所列舉的這些行業之外，像醫療院所或實驗室也都有污染責任的風險，但以台灣來說幾乎所有可能造成污染的行業，大部分都不願意以保險的方式移轉風險，覺得只要是投保都是浪費保險費，所以或許用強制的手段為之也是一種方法。
對小女孩來說真是意外中的幸運，因為引擎蓋的緩衝而僅受到輕微的傷害，當然除了健保之外如果有投保意外險也多少可以幫忙一些醫療費用或住院費用，而對車子來說，遭受外來的撞擊可以分為碰撞、拋擲物、墜落物三種情況，這三種情況都必須投保車體損失險甲式或乙式才能理賠，其中碰撞是指靜止間被碰撞、行進間碰撞靜止物或行進間相互碰撞而言。
本則新聞則不是上述情況，而是拋擲物與墜落物所造成的損害，其中拋擲物係指有人力因素的影響，例如自殺墜落地面前撞到汽車造成汽車的損害，而墜落物則純指受地心引力的影響，如意外墜樓而造成，本案應指墜落物而言，當然無論是拋擲物或墜落物只要該汽車投保了汽車車體損失險甲式或乙式，則都可以獲得保險公司的賠償。